Тъй като цифровизацията се ускорява във финансовия сектор, нарастват и рисковете, които идват с нея. Кибератаките, софтуерните повреди, проблемите с веригата за доставки и оперативните прекъсвания вече не са теоретични заплахи – те са реални и настоящи опасности. Признавайки това, Европейският съюз въведе новаторска регулаторна рамка: Европейски регламент за дигитална оперативна устойчивост (DORA).
Този регламент променя начина, по който финансовите институции – от големите банки до иновативните финтех компании – управляват, наблюдават и поддържат цифрова устойчивост. Неговото прилагане, което започва изцяло през 2025 г., носи нови стандарти за оперативна непрекъснатост, управление на инциденти, надзор от трети страни и др.
Но постигането на очакванията на DORA не е лесно — изисква правилната цифрова инфраструктура. Това е мястото, където ServiceNow играе критична роля.
Какво е DORA и защо финансовите институции трябва да се грижат?
DORA беше официално приета от ЕС през януари 2023 г. и се прилага за широк кръг от субекти във финансовата екосистема, включително:
- Кредитни институции (банки)
- Инвестиционни фирми
- Застрахователни и презастрахователни компании
- Доставчици на услуги за криптоактиви
- Централни контрагенти и търговски регистри
- Трети доставчици на ИКТ услуги, които поддържат финансови услуги
Регламентът има за цел да хармонизира изискванията за цифрова оперативна устойчивост в цяла Европа, като гарантира, че финансовите субекти могат да предотвратяват, откриват, реагират и възстановяват инциденти, свързани с ИКТ.
Петте ключови стълба на DORA:
- Управление на риска в ИКТ – Създаване на рамка за идентифициране, класифициране и смекчаване на технологичните рискове.
- Докладване на инциденти – Откривайте и докладвайте инциденти, свързани с ИКТ, по своевременен и структуриран начин.
- Тестване на цифрова оперативна устойчивост – Редовно тествайте системи и процеси, за да проверите тяхната устойчивост.
- Управление на риска от трети страни – Наблюдавайте и контролирайте рисковете, свързани с външни доставчици на ИКТ услуги.
- Споделяне на информация – Насърчавайте безопасно, анонимизирано споделяне на информация между финансови институции, за да подобрите колективната кибер устойчивост.
DORA изисква стриктна документация, непрекъснат мониторинг и стратегически подход към оперативния риск. За много организации тези изисквания могат да бъдат изпълнени само чрез интегриране на усъвършенствани, автоматизирани и интелигентни платформи — като ServiceNow.
Защо да изберете ServiceNow за съответствие с DORA?
ServiceNow е водеща платформа за дигитална трансформация и управление на услуги. Той се отличава с обединяването на различни процеси и системи в един свързан дигитален работен процес, което го прави уникално оборудван за поддръжка на инициативи, свързани с DORA.
Нека проучим как ServiceNow адресира всеки стълб на DORA с прецизност и ефективност:
Управление на риска в ИКТ: Автоматизиране на управлението и проактивно управление на риска
Съгласно DORA финансовите институции трябва да поддържат стабилна рамка за управление на риска, която обхваща пълния жизнен цикъл на ИКТ системите — от проектиране и разработка до внедряване и извеждане от експлоатация.
Модулите за управление, риск и съответствие (GRC) и интегрирано управление на риска (IRM) на ServiceNow осигуряват:
- Работни процеси за идентифициране и класифициране на риска
- Наблюдение в реално време на контролите и състоянието на съответствие
- Персонализирано оценяване на риска и планове за лечение
- Автоматизирано управление на политиката и събиране на доказателства
С табла за управление, топлинни карти и персонализирани предупреждения, ServiceNow дава възможност на екипите да преминат от реактивно към проактивно управление на риска. Той също така поддържа интеграции с платформи за разузнаване на заплахи, което позволява на организациите да контекстуализират и приоритизират рисковете по-ефективно.
Научете как внедряването на GRC в ServiceNow може да помогне за намаляване на разходите за одит и съответствие в тази проницателна статия от DSS: Как внедряването на GRC в ServiceNow може да намали разходите за одит и съответствие.
Докладване на инциденти: Бъдете съобразни и прозрачни
DORA изисква всички значими ИКТ инциденти да бъдат докладвани на националните органи и заинтересованите страни в определен срок. Това включва подробни записи на събитието, първопричините, действията в отговор и резултатите от възстановяването.
Модулите на ServiceNow Response Security Incident Response (SIR) и IT Service Management (ITSM) позволяват:
- Автоматизирано откриване на инциденти и работни процеси за ескалация
- Анализ на първопричината и прегледи след инцидента
- Структурирано събиране на данни, съобразено с нормативните шаблони
- Табла за проследяване на SLA и ефективността на отговора
Използвайки AI и машинно обучение, ServiceNow може също така да предскаже потенциални прекъсвания и да намали средното време за разрешаване (MTTR). Това улеснява сътрудничеството на екипите за съответствие и ИТ — гарантира, че инцидентите се обработват бързо, правилно и с подходяща одитна пътека.
Оптимизирани процеси на ITSM с внедряване на ServiceNow: Историята на един успешен проект
Дигитална оперативна устойчивост. Тестване: Подгответе се, преди да бъдете ударени
Един от най-далновидните елементи на DORA е акцентът върху редовното, базирано на сценарий тестване на устойчивостта на ИКТ. От финансовите организации се очаква да симулират кибератаки, прекъсвания на мрежата, повреда на данни и други — и да докажат, че могат да реагират ефективно.
ServiceNow поддържа тестване за устойчивост чрез:
- Управление на непрекъснатостта на бизнеса (BCM) – дефинирайте и поддържайте планове за непрекъснатост
- Работни потоци за възстановяване след бедствие – симулирайте ИТ смущения и оценете готовността
- Модули за управление на кризи – координиране на екипи по време на силно стресови събития
- Персонализиращи се книги – изпълнявайте и регистрирайте отговорите в реално време
С автоматизирана документация и подробни отчети за тестване, организациите могат да демонстрират съответствие, да идентифицират пропуски в процесите и да подобряват готовността си година след година.
Управление на риска от трети страни: Доверявайте се, но проверявайте
DORA налага строги правила за използването на трети страни доставчици на ИКТ услуги, особено облачна инфраструктура, доставчици на софтуер и управлявани услуги за сигурност.
Организациите трябва непрекъснато да наблюдават работата на доставчиците, състоянието на сигурността и договорните задължения — не само по време на интегрирането.
Модулът за управление на риска на доставчика (VRM) на ServiceNow централизира:
- Профили на доставчици и оценки на риска
- Въпросници за надлежна проверка
- Оценяване на ефективността и мониторинг на SLA
- Проследяване на инциденти от трети страни
Интегрирането на VRM с IRM и GRC позволява на организациите да видят риска на доставчика в по-широкия контекст на оперативната устойчивост. Например, ако ключов доставчик на облак претърпи прекъсване, ServiceNow ще предупреди служителите по риска, ще актуализира плановете за непрекъснатост и автоматично ще уведоми засегнатите заинтересовани страни.
Одитни пътеки и докладване: Прозрачни, надеждни и в реално време
Едно от основните предизвикателства за съответствие за DORA е поддържането на пълна проверимост. Регулаторите искат да видят доказателства: кога е възникнал инцидент, кой е реагирал, какво е направено и колко ефективно е било.
ServiceNow се отличава с:
- Регистриране на работния процес от край до край
- Ролеви контроли за достъп
- Персонализирани табла за управление за одитори и регулатори
- Генериране на регулаторни доклади (PDF, Excel и др.)
Като поддържа един източник на истина, ServiceNow елиминира необходимостта от ръчно събиране на доказателства и проследяване на базата на електронни таблици — намалявайки човешките грешки и подобрявайки регулаторното доверие.
Създаване на култура на цифрова устойчивост
Съответствието с DORA не е еднократна задача — това е дългосрочна оперативна смяна. Тя изисква от организациите:
- Съгласувайте ИТ, риск, сигурност и правни екипи
- Създаване на непрекъснат мониторинг и възможности за реакция
- Преосмислете как взаимодействат с трети страни
- Останете гъвкави, докато заплахите и регулациите се развиват
ServiceNow дава възможност за тази културна промяна, като разгражда силозите, автоматизира повтарящи се задачи и предоставя на вземащите решения прозрения, които могат да действат. Той превръща устойчивостта от бреме в конкурентно предимство.
Освен това, чрез използване на възможностите на AI на ServiceNow, организациите могат да предскажат рисковете, преди те да се появят, да определят приоритети въз основа на контекст в реално време и да създават вериги за обратна връзка, които непрекъснато подобряват процесите на цифрова устойчивост.
Ефективното управление на риска често изисква рационализирани процеси и персонализирани решения. Чудесен пример за това в действие е работата на DSS с филмово студио, където те оптимизираха ServiceNow, за да поддържат по-добре специфичните за индустрията нужди: Рационализиране на ServiceNow за филмово студио.
Готови ли сте да започнете?
Независимо дали току-що започвате своето пътуване с DORA или трябва да прецизирате съществуващите системи, DSS е тук, за да ви помогне.
Свържете се с нас за консултация → DSS
Финални мисли
DORA променя начина, по който финансовият сектор мисли за цифровите операции. То поставя отговорността — и отчетността — директно върху плещите на финансовите институции. Но с правилните инструменти удовлетворяването на тези очаквания става не само управляемо, но и трансформиращо.
ServiceNow предлага всеобхватна, мащабируема и интегрирана платформа, за да отговори директно на изискванията на DORA. От управление на риска в ИКТ и докладване на инциденти до тестване на устойчивост и надзор от трета страна, той предоставя възможностите, от които се нуждаете, за да процъфтявате в цифрова среда с високи залози.
Независимо дали сте мултинационална банка или бързо развиваща се финансова технология, инвестирането в оперативна устойчивост днес означава да защитите бъдещето си утре.
