À mesure que la numérisation s'accélère dans le secteur financier, les risques qui y sont associés augmentent également. Les cyberattaques, les défaillances logicielles, les problèmes liés à la chaîne d'approvisionnement et les perturbations opérationnelles ne sont plus des menaces théoriques, mais des dangers réels et présents. Consciente de cette situation, l'Union européenne a mis en place un cadre réglementaire novateur : la loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA).
Cette réglementation redéfinit la manière dont les institutions financières, des grandes banques aux fintechs innovantes, gèrent, surveillent et maintiennent leur résilience numérique. Son application, qui débutera pleinement en 2025, introduit de nouvelles normes en matière de continuité opérationnelle, de gestion des incidents, de surveillance des tiers, etc.
Mais il n'est pas facile de répondre aux attentes de la DORA : cela nécessite une infrastructure numérique adaptée. C'est là que ServiceNow joue un rôle essentiel.
Qu'est-ce que la DORA et pourquoi les institutions financières devraient-elles s'y intéresser ?
La DORA a été officiellement adoptée par l'UE en janvier 2023 et s'applique à un large éventail d'entités de l'écosystème financier, notamment
- les établissements de crédit (banques)
- Les sociétés d'investissement
- Les compagnies d'assurance et de réassurance
- Les prestataires de services de crypto-actifs
- Les contreparties centrales et les référentiels centraux
- Prestataires de services informatiques tiers qui soutiennent les services financiers
La réglementation vise à harmoniser les exigences en matière de résilience opérationnelle numérique à travers l'Europe, afin de garantir que les entités financières puissent prévenir, détecter, réagir et se remettre des incidents liés aux TIC.
Les cinq piliers clés de la DORA :
- Gestion des risques liés aux TIC – Mettre en place un cadre pour identifier, classer et atténuer les risques technologiques.
- Signalement des incidents – Détecter et signaler les incidents liés aux TIC de manière rapide et structurée.
- Tests de résilience opérationnelle numérique – Tester régulièrement les systèmes et les processus afin de vérifier leur résilience.
- Gestion des risques liés aux tiers – Surveiller et contrôler les risques liés aux prestataires de services TIC externes.
- Partage d'informations – Encourager le partage d'informations sécurisé et anonymisé entre les institutions financières afin d'améliorer la résilience collective face aux cyberattaques.
La DORA impose une documentation rigoureuse, une surveillance continue et une approche stratégique des risques opérationnels. Pour de nombreuses organisations, ces exigences ne peuvent être satisfaites qu'en intégrant des plateformes avancées, automatisées et intelligentes, telles que ServiceNow.
Pourquoi choisir ServiceNow pour la conformité à la DORA ?
ServiceNow est une plateforme de premier plan pour la transformation numérique et la gestion des services. Elle excelle dans l'unification de processus et de systèmes disparates en un seul flux de travail numérique connecté, ce qui la rend particulièrement bien équipée pour soutenir les initiatives liées à la DORA.
Voyons comment ServiceNow répond avec précision et efficacité à chaque pilier de la DORA :
Gestion des risques liés aux TIC : automatisation de la gouvernance et gestion proactive des risques
Dans le cadre de la DORA, les institutions financières doivent maintenir un cadre de gestion des risques robuste qui couvre l'ensemble du cycle de vie des systèmes TIC, de la conception et du développement au déploiement et à la mise hors service.
Les modules Gouvernance, risque et conformité (GRC) et Gestion intégrée des risques (IRM) de ServiceNow offrent :
- Des workflows d'identification et de classification des risques
- Surveillance en temps réel des contrôles et de la conformité
- Des plans personnalisés d'évaluation et de traitement des risques
- Gestion automatisée des politiques et collecte de preuves
Grâce à des tableaux de bord, des cartes thermiques et des alertes personnalisées, ServiceNow permet aux équipes de passer d'une gestion réactive à une gestion proactive des risques. Il prend également en charge l'intégration avec des plateformes de renseignements sur les menaces, ce qui permet aux organisations de contextualiser et de hiérarchiser les risques plus efficacement.
Découvrez comment la mise en œuvre de la GRC dans ServiceNow peut contribuer à réduire les coûts d'audit et de conformité dans cet article perspicace de DSS : Comment la mise en œuvre de la GRC dans ServiceNow peut réduire les coûts d'audit et de conformité.
Signalement des incidents : rester conforme et transparent
La DORA exige que tous les incidents informatiques importants soient signalés aux autorités nationales et aux parties prenantes dans un délai défini. Cela inclut des enregistrements détaillés de l'événement, des causes profondes, des mesures prises et des résultats de la reprise.
Les modules Security Incident Response (SIR) et IT Service Management (ITSM) de ServiceNow permettent :
- La détection automatisée des incidents et les workflows d'escalade
- L'analyse des causes profondes et les examens post-incident
- La collecte structurée de données conformément aux modèles réglementaires
- Tableaux de bord pour suivre les SLA et l'efficacité des réponses
Grâce à l'IA et à l'apprentissage automatique, ServiceNow peut également prédire les pannes potentielles et réduire le temps moyen de résolution (MTTR). Cela facilite la collaboration entre les équipes chargées de la conformité et celles chargées de l'informatique, garantissant ainsi que les incidents sont traités rapidement, correctement et avec une piste d'audit appropriée.
Rationalisation des processus ITSM grâce à la mise en œuvre de ServiceNow : une étude de cas réussie
Test de résilience opérationnelle numérique : préparez-vous avant d'être touché
L'un des éléments les plus avant-gardistes de la DORA est l'accent mis sur les tests réguliers de la résilience des TIC basés sur des scénarios. Les organisations financières sont tenues de simuler des cyberattaques, des pannes de réseau, des corruptions de données, etc. et de prouver qu'elles sont en mesure d'y répondre efficacement.
ServiceNow prend en charge les tests de résilience grâce à :
- Gestion de la continuité des activités (BCM) : définition et maintenance des plans de continuité
- Workflows de reprise après sinistre – simulation des perturbations informatiques et évaluation de l'état de préparation
- Modules de gestion de crise – coordination des équipes lors d'événements très stressants
- Des manuels personnalisables – exécution et enregistrement des réponses en temps réel
Grâce à une documentation automatisée et à des rapports de test détaillés, les organisations peuvent démontrer leur conformité, identifier les lacunes dans leurs processus et renforcer leur état de préparation d'année en année.
Gestion des risques liés aux tiers : faire confiance, mais vérifier
La DORA impose des règles strictes concernant le recours à des prestataires de services informatiques tiers, en particulier les infrastructures cloud, les éditeurs de logiciels et les services de sécurité gérés. Les organisations doivent surveiller en permanence les performances, la posture de sécurité et les obligations contractuelles des fournisseurs, et pas seulement lors de leur intégration.
Le module Vendor Risk Management (VRM) de ServiceNow centralise :
- Les profils des fournisseurs et les évaluations des risques
- Les questionnaires de diligence raisonnable
- La notation des performances et le suivi des accords de niveau de service (SLA)
- Le suivi des incidents tiers
L'intégration de VRM à IRM et GRC permet aux organisations d'appréhender les risques fournisseurs dans le contexte plus large de la résilience opérationnelle. Par exemple, si un fournisseur cloud clé subit une interruption de service, ServiceNow alerte automatiquement les responsables des risques, met à jour les plans de continuité et informe les parties prenantes concernées.
Pistes d'audit et rapports : transparence, fiabilité et temps réel
L'un des principaux défis de la conformité à la DORA est de maintenir une auditabilité complète. Les régulateurs veulent des preuves : quand un incident s'est produit, qui a réagi, quelles mesures ont été prises et quelle a été leur efficacité.
ServiceNow excelle dans les domaines suivants :
- Enregistrement complet des workflows
- Contrôles d'accès basés sur les rôles
- Tableaux de bord personnalisés pour les auditeurs et les régulateurs
- Génération de rapports réglementaires (PDF, Excel, etc.)
En conservant une source unique de vérité, ServiceNow élimine le besoin de collecter manuellement des preuves et d'effectuer un suivi à l'aide de tableurs, ce qui réduit les erreurs humaines et améliore la confiance réglementaire.
Créer une culture de résilience numérique
La conformité à la DORA n'est pas une tâche ponctuelle, mais un changement opérationnel à long terme. Elle exige des organisations qu'elles :
- Aligner les équipes informatiques, juridiques, de sécurité et de gestion des risques
- Mettre en place des capacités de surveillance et de réponse continues
- Repenser leur manière d'interagir avec les tiers
- Rester agiles face à l'évolution des menaces et des réglementations
ServiceNow facilite cette évolution culturelle en supprimant les silos, en automatisant les tâches répétitives et en fournissant aux décideurs des informations exploitables. Il transforme la résilience d'un fardeau en un avantage concurrentiel.
De plus, en tirant parti des capacités d'IA de ServiceNow, les organisations peuvent anticiper les risques avant qu'ils ne surviennent, établir des priorités en fonction du contexte en temps réel et créer des boucles de rétroaction qui améliorent en permanence les processus de résilience numérique.
Une gestion efficace des risques nécessite souvent des processus rationalisés et des solutions sur mesure. Un excellent exemple de cela est le travail de DSS avec un studio de cinéma, où ils ont optimisé ServiceNow pour mieux répondre aux besoins spécifiques de l'industrie : Rationalisation de ServiceNow pour un studio de cinéma.
Prêt à vous lancer ?
Que vous veniez de vous lancer dans l'aventure DORA ou que vous ayez besoin d'affiner vos systèmes existants, DSS est là pour vous aider.
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Conclusion
La DORA est en train de redéfinir la façon dont le secteur financier envisage les opérations numériques. Elle place la responsabilité — et l'obligation de rendre des comptes — directement sur les épaules des institutions financières. Mais avec les bons outils, répondre à ces attentes devient non seulement gérable, mais aussi transformateur.
ServiceNow offre une plateforme complète, évolutive et intégrée pour répondre directement aux exigences de la DORA. De la gestion des risques informatiques et du signalement des incidents aux tests de résilience et à la surveillance des tiers, elle offre les fonctionnalités dont vous avez besoin pour prospérer dans un environnement numérique à haut risque.
Que vous soyez une banque multinationale ou une fintech en pleine croissance, investir aujourd'hui dans la résilience opérationnelle, c'est protéger votre avenir.
Réponses à vos questions
Question : Qu'est-ce que la loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) ?
Réponse : La DORA est un règlement européen adopté en 2023, qui entrera pleinement en vigueur en 2025. Elle oblige les institutions financières à renforcer leur résilience opérationnelle numérique en fixant des normes en matière de gestion des risques liés aux TIC, de signalement des incidents, de tests de résilience, de surveillance des tiers et de partage d'informations.
Question : À qui s'applique la DORA ?
Réponse : La DORA s'applique à un large éventail d'entités financières, notamment les banques, les sociétés d'investissement, les assureurs, les prestataires de services de crypto-actifs, les contreparties centrales et les prestataires de services TIC tiers qui soutiennent le secteur financier.
Question : Quels sont les cinq piliers fondamentaux de la DORA ?
Réponse : Les cinq piliers fondamentaux de la DORA sont les suivants :
- Gestion des risques liés aux TIC
- Signalement des incidents
- Tests de résilience opérationnelle numérique
- Gestion des risques liés aux tiers
- Partage d'informations
Question : Pourquoi ServiceNow est-il une solution efficace pour la conformité à la directive DORA ?
Réponse : ServiceNow regroupe les risques, la sécurité et les opérations sur une seule plateforme. Il automatise les processus clés, assure une surveillance en temps réel, génère des rapports prêts pour l'audit et prend en charge les cinq piliers de la directive DORA avec des modules spécifiques pour la GRC, l'IRM, le SIR, la BCM et la VRM.
Question : Comment ServiceNow prend-il en charge la gestion des risques informatiques dans le cadre de la directive DORA ?
Réponse : Grâce à ses modules GRC et IRM, ServiceNow permet l'identification proactive des risques, leur classification, la planification des mesures à prendre, la surveillance en temps réel et la gestion des politiques, aidant ainsi les organisations à passer de stratégies réactives à des stratégies proactives en matière de risques.
Question : Quels outils de ServiceNow facilitent la notification des incidents conformément à la directive DORA ?
Réponse : Les modules Security Incident Response (SIR) et IT Service Management (ITSM) de ServiceNow automatisent la détection, l'escalade et la notification des incidents tout en conservant une documentation structurée et une traçabilité pour les régulateurs.
Question : Comment ServiceNow aide-t-il à tester la résilience ?
Réponse : Les modules Business Continuity Management (BCM), Disaster Recovery et Crisis Management de ServiceNow permettent de réaliser des tests basés sur des scénarios, de planifier la continuité, de coordonner les réponses et d'automatiser la documentation afin de répondre aux exigences de test de la DORA.
Question : ServiceNow peut-il surveiller la conformité DORA des fournisseurs de services TIC tiers ?
Réponse : Oui. Le module Vendor Risk Management (VRM) suit les performances des fournisseurs, les scores de risque, les SLA et les incidents tiers, garantissant une surveillance continue et une intégration avec des cadres de risque plus larges.
Question : Quelles sont les capacités d'audit et de reporting de ServiceNow pour la DORA ?
Réponse : ServiceNow fournit un journal complet des workflows, un accès basé sur les rôles, des tableaux de bord pour les auditeurs et des rapports exportables, éliminant ainsi les processus manuels et améliorant la préparation aux audits.
Question : Comment DSS peut-il aider à la conformité DORA via ServiceNow ?
Réponse : DSS propose des consultations d'experts, la mise en œuvre de la plateforme, la personnalisation des modules et une assistance continue pour aider les institutions financières à répondre aux exigences techniques de la DORA et à transformer leur résilience en avantage concurrentiel.